Politisk eksponeret person
PEP
En PEP (Politisk Eksponeret Person) er en fysisk person, der har et højtstående job i staten eller en politisk position. Det er altså en person, der besidder en vis form for politisk og institutionel magt.
På grund af denne magt anses de for at udgøre en høj risiko i forhold til hvidvask, afpresning, bestikkelse og andre typer af korruption – både frivilligt og ufrivilligt. Også ægtefæller, familie og tætte samarbejdspartnere betragtes som PEPer, da deres relation kan udnyttes af kriminelle til at lægge pres på personen i det magtfulde erhverv.
Politisk eksponerede personer (PEP) er blandt andet:
- Politikere
- Ledere i staten
- Dommere og medlemmer af retten
- Højtstående medlemmer i centralbanken
- Ambassadører
- Højtstående officerer i Forsvaret
- Ægtefæller og børn til de ovenstående personer
- Nære virksomhedspartnere og forbindelser til de ovenstående personer
Hvidvaskloven kræver, at virksomheder omfattet af loven er opmærksomme på, om deres kunder er Politisk Eksponeret Personer og derfor udgør en øget risiko.
Det kan dog være svært for virksomheder selv at skulle vurdere, hvorvidt en nuværende eller potentiel kunde er en Politisk Eksponeret Person. Derfor har myndigheder i EU udarbejdet lister over nuværende og tidligere relevante personer indenfor dette område, hvilke er en såkaldt PEP-liste.